Witwassen van cryptocurrencies via betaalkaarten

Publicatiedatum 02-03-2018, 8:18 | Fenomeenbeschrijving, Nieuwsbericht

Criminelen die hun verdiensten genereren in cryptocurrencies, kunnen gebruik maken van prepaid cryptocurrency kaarten voor de aanschaf van goederen en/of diensten. Ook het opnemen van contanten met de kaarten is mogelijk. Prepaid cryptocurrency kaarten zijn reguliere prepaid kaarten, aangesloten op de betaalinfrastructuur van creditcardmaatschappijen. Deze kaart is gekoppeld aan een online wallet waarin een of meerdere cryptocurrencies beheerd kunnen worden. Doordat bij dit betaalproduct verschillende partijen betrokken zijn en de kans op detectie van witwastransacties gering is, zijn prepaid cryptocurrency kaarten interessant voor criminelen.

WaveCrest Holdings Limited is een kaartuitgever die met veel cryptocurrency-bedrijven overeenkomsten heeft gesloten om prepaid cryptocurrency kaarten mogelijk te maken. WaveCrest had zowel een licentie van MasterCard als VISA. Zeer recent is WaveCrest door VISA opgedragen alle activiteiten rond prepaid kaarten te staken, omdat de regels van VISA zouden zijn overtreden. Lees het artikel hier. Hierdoor lijken de meeste kaartaanbieders op zoek te moeten gaan naar een andere kaartuitgever. Kaarten die reeds in het bezit zijn van gebruikers, zijn niet meer geldig en kunnen niet meer gebruikt worden. Door de kaartaanbieders wordt aan kaarthouders geadviseerd om eventueel uitstaand saldo op de kaarten, terug te boeken naar hun wallets. Onduidelijk is of WaveCrest nog gebruik kan maken van het netwerk van MasterCard. Ook is niet bekend of WaveCrest eventueel onder bepaalde voorwaarden de dienstverlening weer van VISA mag hervatten. Binnenkort zal er een kennisdocument van het AMLC verschijnen over de witwasrisico’s van prepaidkaarten.