Witwasrisico telecombedrijf

Publicatiedatum 20-12-2021, 12:07 | Jurisprudentie

Rechtbank Amsterdam, 20 oktober 2021, ECLI:NL:RBAMS:2021:5997

In deze zaak gaat het om de vraag of ABN AMRO de relatie met een telecombedrijf mocht beëindigen vanwege het risico op witwassen. De bankrelatie is beëindigd omdat het bedrijf zaken doet met verdachte klanten van de bank en vanwege geplaatste vraagtekens bij verschillende transacties. Zo is er sprake van transacties van zeer grote omvang die na binnenkomst vrijwel direct worden doorgeboekt naar buitenlandse betaalrekeningen. Circa 25% van de omzet (ongeveer 2 miljoen euro) wordt overgeboekt naar een entiteit in een verhoogd risicoland (Verenigde Arabische Emiraten) zonder dat er een duidelijke link is met de telecomaanbieder. Verder hebben veel afnemers van de telecomaanbieder in korte tijd substantiële bedragen overgemaakt, maar bestaan zij inmiddels niet meer, terwijl zij pas geleden waren opgericht. Bij die afnemers blijkt het veelvuldig te gaan om cliënten van ABN AMRO met wie zij de bancaire relatie inmiddels heeft beëindigd vanwege een concreet risico van witwassen. Ofschoon het goed mogelijk is dat het bedrijf de witte raaf onder de telecomaanbieders zal blijken te zijn, mag de bank de relatie op basis van het risicoprofiel beëindigen van de voorzieningenrechter.