Surinaamse achtergrond leidend voor verscherpt cliëntenonderzoek?

Publicatiedatum 23-02-2023, 17:00 | Jurisprudentie

Kamer voor het notariaat Arnhem-Leeuwarden, 16 januari 2023: ECLI:NL:TNORARL:2023:5

Een notaris is betrokken bij de overdracht van een camping. De Nederlandse camping wordt gekocht door twee personen met Surinaamse achtergrond. Kopers storten door tussenkomst van een derde een waarborgsom op de derdenrekening van de notaris, maar een paar dagen later verzoekt die derde de notaris het bedrag weer terug te storten. De notaris stelt op enig moment de verkoper telefonisch vragen over de totstandkoming van de koop. De tuchtrechtelijke klacht van de kopers ziet op die telefonische vragen aan verkoper (‘ongehoord’) en het vermoeden dat de Surinaamse achtergrond van kopers hier leidend in is geweest.

De telefonische vragen door notaris aan verkoper worden door de tuchtrechter aangemerkt als verscherpt cliëntenonderzoek. Er was volgens de tuchtrechter voldoende reden om extra alert te zijn. Immers, de notaris heeft een waarborgsom ontvangen van een niet-verbonden derde, de kopers werden vertegenwoordigd door adviseurs, partijen hebben niet de gevraagde Wwft-stukken aangeleverd, de waarborgsom moest teruggestort worden (hetgeen risico oplevert op misbruik van de derdengeldenrekening). Daarnaast is van belang dat klagers geen enkele zichtbare affiniteit hadden met de recreatiebranche.

De klacht wordt ongegrond verklaard.