Witwassen en cryptovaluta

Publicatiedatum 12-09-2024, 10:45 | Nieuwsbericht

Er zijn meerdere commerciële aanbieders op de markt van software voor analyse van blockchaintransacties, specifiek gericht op het detecteren en voorkomen van witwaspraktijken en andere illegale activiteiten met cryptocurrency.

Enkele van de bekendste namen zijn Chainalysis, Elliptic, CipherTrace, TRM Labs en Coinfirm. Deze bedrijven zijn toonaangevend op het gebied van blockchain-analyse en werken samen met verschillende sectoren, waaronder financiële instellingen, overheden en cryptobedrijven, om illegale activiteiten in de cryptomarkt te bestrijden. Regelmatig publiceren deze bedrijven ook rapportages met bevindingen op het gebied van marktontwikkelingen en illegale activiteiten met cryptocurrency.

Zo publiceerde Chainalysis in juli 2024 het rapport ‘Money Laundering and Cryptocurrency’. In dit artikel enkele belangrijke inzichten uit het rapport, met het voorbehoud: de gegevens zijn niet wetenschappelijk getoetst en naast Chainalysis brengen andere marktpartijen ook dergelijke rapporten uit die interessant kunnen zijn.

Belangrijkste inzichten uit het rapport:

Gebruik van cryptocurrencies bij witwassen

Hoewel publieke blockchains transparant en traceerbaar zijn, worden cryptocurrencies steeds vaker gebruikt door criminelen om illegaal verkregen geld wit te wassen. Dit komt door de grensoverschrijdende, snelle en relatief goedkope aard van crypto-transacties.
Criminelen gebruiken cryptocurrencies niet alleen voor cybercrime, maar ook om geld wit te wassen dat is verkregen uit off-chain misdaden zoals drugshandel en fraude.

Crypto-native witwassen

Intermediaire Wallets: criminelen maken gebruik van intermediaire wallets (ook wel “hops” genoemd) om de herkomst van illegale middelen te verbergen. Dit maakt het moeilijker om transacties te traceren, maar geavanceerde blockchain-analyse kan deze patronen blootleggen.
Obfuscatiemethoden: om de opsporing verder te bemoeilijken maken criminelen gebruik van mixers, privacy coins zoals Monero, en cross-chain bridges. Deze tools breken de on-chain link tussen de oorsprong en bestemming van fondsen.

Typologieën van verdachte activiteiten

Verdachte gedragingen omvatten onder meer herhaalde transfers net onder rapportagedrempels, het gebruik van vele intermediaire wallets voorafgaand aan uitbetalingen, en het overboeken van afgeronde bedragen in grote aantallen.

Strategieën voor witwasbestrijding

AML-beleidsmaatregelen: een gelaagde aanpak is vereist, waarbij traditionele AML-maatregelen worden versterkt met specifieke regelgeving voor cryptocurrencies. Dit omvat het implementeren van Know Your Customer (KYC) procedures, transactie monitoring systemen, en samenwerking op internationaal niveau.
Technologische Innovaties: blockchain-intelligentie en datagestuurde inzichten zijn cruciaal voor het identificeren van verdachte activiteiten. Dit stelt zowel publieke als private sectoren in staat om proactief op te treden tegen witwaspraktijken.

Internationale regulering

Verschillende landen, waaronder de EU, Singapore, en de VS, hebben regelgeving geïntroduceerd om AML/CFT risico’s gerelateerd aan cryptocurrencies te beheren. De Financial Action Task Force (FATF) speelt een leidende rol in het ontwikkelen van wereldwijde standaarden die gericht zijn op de bestrijding van illegale financiële activiteiten in de crypto-sector.

Aanvullende relevante informatie

Gebruik van privacy coins: Monero is populair onder criminelen vanwege de sterke privacybescherming, wat het moeilijker maakt om transacties te traceren. Dit brengt uitdagingen met zich mee voor opsporingsdiensten, die mogelijk moeten investeren in gespecialiseerde blockchain-analyse.
Toename in illegale transacties via bridges: er is een stijging in het gebruik van bridges om fondsen tussen verschillende blockchains te verplaatsen, wat de opsporing van deze middelen bemoeilijkt.
De rol van stablecoins: Stablecoins worden steeds vaker gebruikt voor het witwassen van geld. Omdat deze stabiel zijn in waarde, zijn ze aantrekkelijk voor criminelen die hun fondsen willen verbergen zonder waarde te verliezen.

Deze inzichten kunnen professionals in de witwasbestrijding helpen om beter te begrijpen hoe criminelen cryptocurrencies gebruiken en welke maatregelen effectief kunnen zijn om deze illegale activiteiten te detecteren en te voorkomen. Het volledige rapport is hier te vinden.

Enkele andere interessante recente rapporten:

Op deze pagina